Гемблинг и беттинг под угрозой запрета с подачки простого Telegram канала

Не так давно появился очень странный Telegram канал, Badbank который фактически объявил войну всем онлайн казино, работающим на интернет пространстве РФ. Он как будто бы, создан людьми, которые по-крупному проигрались и решили отомстить всем, кто ведет подобный бизнес. Ни для кого не секрет, что в казино выигрывают единицы, зато миллионы людей оставляют там порой целое состояние.

И вот авторы Telegram канала начали разоблачать все сайты, которые ведут пользователя расстаться с кровно заработанными и все банки, которые позволяют подобные платежи проводить. При чем выкладывают всю информацию, которую им удается найти о подобных транзакциях: название банка, BIN банка-эквайера, название мерчанта, сайты банков вплоть до статей разоблачения об их владельцах.

Создан канал всего-навсего 4 октября и уже за это время с их подачки Центробанк принялся отзывать лицензии, накладывать запреты на международные платежи разных банков и штрафовать системы электронных кошельков.

Так с 7 декабря QIWI запрещено осуществлять переводы иностранным компаниям и на анонимные карты. Кроме того, Киви банк был оштрафован на 11 миллионов рублей! А стоимость акций компании обвалилась за сутки на 20% после этой новости.

Официальная версия несоблюдение требований к отчетности и ведению документации, но внегласно все игроки рынка понимают, что связано это с «серыми букмекерами» и компаниями, которые скрывают реальные доходы от налогов, а Киви помогает им в этом за процент от платежа.

В своих разоблачениях канал не просто рассказывает какие банки берут в этом участие, но и раскрывает схемы, по которым это делается. Так, например, в их поле зрения попал РФИ банк, который по мнению авторов канала пытался перенести свои транзакции по картам VISA аж в Нигерию. А одно из небезызвестных казино использовало для отмыва денег интернет магазин по продаже бассейнов

А когда такая схема стала известной, то банк официально пытался заявить о борьбе с мошенническими платежами и онлайн казино, но и тут авторы Telegram канала их уличили на отмыве денег через продажу кухонного оборудования для ресторанов.

Кроме того, банки «Онега» и «Финтех» понимая, что дело пахнет паленым, прекратили все операции, которые хоть каким-то образом были причастны к онлайн казино и ставкам. Но это не помогло им, и 11 декабря Центробанк РФ отозвал их лицензии.

Подобные предупреждения или предписания, или, как минимум, устные предупреждения могли получить и все тот же РФИ-банк, и RBK Money, НКО «Мобиденьги», НКО «Премиум», хотя первые 2 из них факт этого отрицают, а остальные вообще никак не комментируют эту ситуацию.

Канал становится популярным, на него подписуется все больше и больше пользователей, а по количеству просмотров публикаций понятно, что их читают даже те, кто на него не подписан. По словам авторов канала, их просто засыпают просьбами помочь с возвратом средств, потраченных на казино, мотивируя это тем что пользователь не знал, что его обманывают.

И сами же пользователи сливают им информацию про банки и электронные системы, через которые проводили платежи, а также участвуют в разоблачении банков и финансовых посредников находя подробности о владельцах, счетах банков и пр.

Сам канал опубликовал ряд рекомендаций, как вернуть свои деньги, переведенные с карты в срок вплоть до 120 дней после оплаты. По правилам международных платежных систем любой плательщик имеет право запросить ChargeBack сославшись на то, что товар не был им получен или услуга не была оказана. А поскольку для отмыва, как правило, используются продажи чего-либо, то и доказать факт того, что обманутый игрок не получил свой бассейн можно. В таком случае банк будет обязан вернуть плательщику деньги.

Какие перспективы в гемблинге для всех сторон?

Нелегальный игорный бизнес в РФ давно давят со всех сторон и надеются искоренить в ближайшее время. 8 декабря этого года, был принят законопроект, согласно которому должен быть создан (ЕРАИ) Единый регулятор азартных игр, в то время как созданные ранее Центры учета переводов интерактивных будут ликвидированы.

Это значит, что теперь на государственном уровне будет контролироваться деятельность всех казино и букмекеров, и будет вестись учет их дохода. А соответственно, и налоги с них возрастут в несколько раз.

При этом вебмастера будут вынуждены или вообще не работать с этой нишей т.к. в основном весь гемблинг был офшорным, или работать с легальными операторами онлайн игр, но за пониженные ставки. Потому что платить большие ставки те вряд ли смогут, а переходить в офшор им теперь чревато последствиями.

На рынке останутся только крупные игроки, кто сможет получить лицензии ЕРАИ, а пользователи соответственно не смогут переводить деньги в пользу казино и букмекеров, которые этой лицензии не получили.

В следующем году работать с гемблингом будет еще сложнее чем в этом. С учетом того, что стоит задача контроля на государственном уровне, то дальнейшее существование самого гемблинга оказывается под большим ударом, потому что и конкуренция среди казино будет ниже и качество офферов хуже.